Les assurances professionnelles des courtiers en crédit (IOBSP) ou en assurance (IA) et des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et en investissement (CIF)
Couvrez votre activité de courtier et vos clients avec les assurances professionnelles Banque et Assurance Simplis
Simple. Solide. Moins cher
Que vous soyez courtier en assurance ou en crédit, conseiller en patrimoine ou en investissement financier, votre responsabilité civile professionnelle est systématiquement engagée. Souscrire une assurance professionnelle est une obligation pour exercer votre activité de courtage ou de conseil, et protéger contre les erreurs, les omissions et les manquements à votre devoir de conseil.
Que vous soyez indépendant ou en société, mandataire ou non, la Responsabilité Civile Professionnelle Simplis (RC Pro Courtier) vous permettra de vous concentrer pleinement sur vos missions et le développement de votre activité !
Assurez votre cabinet de courtage ou de gestion de patrimoine avec la Responsabilité Civile Professionnelle, la solution obligatoire pour les Indépendants en Assurance et Services Financiers
La Responsabilité Civile Professionnelle RC Pro Courtage et Conseil en Patrimoine Simplis est une assurance obligatoire pour les intermédiaires en opérations de banque et Services de Paiement (IOBSP), les intermédiaires en assurance (IA) et les conseillers en gestion de patrimoine. Elle permet de protéger leur activité contre d’éventuels dommages corporels ou matériels qu’ils peuvent causer à leur clients et des conséquences financières qui en découlent.
Cette solution obligatoire pour votre profession vous protège contre les dommages causés lors de votre exercice, que cela soit pour le compte d’un partenaire ou de plusieurs est très souvent assortie d’une Garantie Financière.
La Garantie Financière est une garantie spécifique obligatoire pour ces activités dès lors que des fonds transitent par vous directement ou indirectement. En effet, l’article L512-7 du Code des assurances stipule clairement que «tout intermédiaire qui, même à titre exceptionnel, encaisse des fonds destinés à être versés soit à une entreprise d’assurance, soit à des assurés, ou qui ont recours à un mandataire non agent chargé de transmettre ces fonds, doit souscrire une garantie financière spécialement affectée au remboursement de ces fonds aux assurés, sauf si ce mandataire peut justifier lui‐même d’une telle garantie».
Attention donc à bien la calibrer avec votre conseiller Simplis pour qu’elle soit à la hauteur des enjeux financiers que vous traitez et du risque associé !
Par ailleurs, la Responsabilité Civile Professionnelle Assurances et Services Financiers contient des garanties essentielles permettant la réparation et l’indemnisation financière des dommages que vous pourriez causer (corporel, matériel et immatériel). Que vous cassiez quelque chose chez un client, blessiez quelqu’un de façon involontaire, fassiez une erreur de saisie de documents, vous serez toujours couvert !
Enfin, en plus d’assurer votre entreprise, la RC Pro Assurances et Services financiers est un véritable gage de sérieux et de professionnalisme pour tous vos futurs collaborateurs et partenaires banque et assureur. Elle vous sera systématiquement demandée lors de vos demandes de codification chez un assureur ou une banque. Votre attestation d’assurance responsabilité civile professionnelle Assurances et Services Financiers est donc clef !
Le + avec Simplis : une assistance juridique professionnelle et personnelle OFFERTE
Grâce à la RC Pro Assurances et Services Financiers Simplis, en plus de vos garanties, une équipe de juristes experts vous assistera gratuitement et vous défendra en cas de mise en cause par l’un de vos clients mécontents ou sur des questions personnelles car nous savons que la limite entre vie professionnelle et vie personnelle est souvent très fine pour les Indépendants !
Protégez votre activité et vos clients !
Quelles situations sont couvertes par une Responsabilité Civile Professionnelle Banque et Services de Paiements Simplis ?
Dans le cadre de votre activité de mandataire d’intermédiaire en opération de banque ou de courtier en banque, en assurances ou comme conseil financier en gestion de patrimoine ou en investissement, vous êtes confronté à des risques au quotidien qui engage votre entreprise. Voici quelques exemples où votre responsabilité civile professionnelle Simplis peut vous couvrir et vous éviter de mauvaises surprises.
La RC Pro Simplis peut vous couvrir et vous éviter de mauvaises surprises :
Courtier en Assurance (Intermédiaire en assurance et mandataire) : « Lors de la collecte du besoin, vous avez omis de poser quelques questions importantes à votre client. Vous lui avez donc fait souscrire un produit à un tarif et avec des garanties inappropriées. Votre client a un sinistre et se rend compte que ce sinistre n’est pas couvert par l’assurance que vous lui avez fait souscrire. Votre client conteste donc et vous attaque pour défaut de conseil. Pas de panique, Simplis s’occupe de tout ! »
Courtier en crédit (Intermédiaire ou mandataire) : « Vous agissez en tant qu’intermédiaire entre un de vos clients et un établissement bancaire, lors d’une transaction, vous ne vérifiez pas la validité et la solvabilité du client, entraînant ainsi de lourdes conséquences financières pour la banque, qui doit maintenant courir après son client pour récupérer les fonds. Simplis prend le relais pour vous couvrir et réparer les dommages causés »
Conseiller en patrimoine ou en investissement : : « Vous vous rendez chez un de vos clients qui sollicite vos services pour une étude patrimoniale. En vous rendant chez ce client, vous faites tomber un objet précieux d’une grande valeur. Votre RC Conseil en Patrimoine prend le relais et indemnisera votre client »
« 15 Millions d’Euros, ce sont les économies réalisées par les clients Simplis sur leurs assurances professionnelles »
Est ce que la Responsabilité Civile Professionnelle est obligatoire pour les Intermédiaires en Banque et en Assurances et les Conseillers financiers ?
Les métiers tels que intermédiaire en opérations de banque (IOBSP), les courtiers en assurances (IA) ou les conseillers financiers en placement financier ou de gestion de patrimoine, font parties des professions réglementées par l’ORIAS et le Code des Assurances. C’est pourquoi, une assurance de responsabilité civile professionnelle RC pro est obligatoire pour l’exercice de votre activité. De plus, l’attestation de RC Pro est exigée systématiquement, à la création et chaque année pour obtenir votre numéro ORIAS, mais aussi ensuite avec vos partenaires bancaires et assureurs qui l’exigeront pour que vous puissiez distribuer leurs produits.
La moindre faute, le moindre oubli ou erreur de conseil peut avoir des conséquences désastreuses pour votre entreprise, incapable seule de faire face aux montants importants d’indemnisation réclamés par les clients dans ce secteur.
L’assurance Responsabilité Civile Professionnelle est donc indispensable pour sécuriser votre activité et vos clients et éviter que votre entreprise ne soit exposée et que vous puissiez développer votre entreprise en toute sérénité.
Souscire à votre Responsabilité civile professionnelle Assurances et Services Financiers Simplis est votre parachute en cas de coups durs, ne prenez pas de risques : protégez votre activité !
Combien coûte une Responsabilité Civile Professionnelle Assurances et Services Financiers Simplis ?
Secteur très exposé en termes de risques, notamment financier, les métiers de l’Assurance, du Crédit et de l’Investissement, nécessitent une couverture très complète, souvent assortie d’une Garantie Financière solide, ce qui mécaniquement fait grimper le tarif de l’assurance Responsabilité Civile Professionnelle pour les courtiers en Crédit ou en Assurances et les conseillers en investissement et en gestion de patrimoine.
Néanmoins, ce prix est lié au montant de chiffre d’affaires que vous réalisez et surtout aux garanties que vous aurez décidé de souscrire afin d’être parfaitement couvert le jour d’un sinistre.
L’attestation et la qualité de l’assureur est plus que pour les autres secteurs décisives ! Il est donc important de bien vérifier la qualité des garanties qui vous sont proposées.
Par ailleurs, le montant de la franchise de votre assurance professionnelle peut aussi vous réserver des surprises. Regardez-le avec attention !
Chez Simplis, nous vous simplifions l’assurance et avons fait en sorte de vous proposer un solution de Responsabilité Civile Professionnelle Simplis simple, solide et au meilleur tarif de France ! C’est ça la promesse Simplis !
Quelles autres assurances professionnelles seraient utiles pour vous ?
Que vous soyez indépendant, mandataire, chef d’entreprise… souscrire une complémentaire santé est indispensable. En effet, même si en tant que travailleur non salarié (TNS) vous cotisez à la Sécurité Sociale des Indépendants (SSI, ex-RSI) et avez le droit au même niveau de remboursement de vos frais de santé que les salariés, ces remboursements restent très limités… et c’est vous qui devez prendre en charge le reste ! Grâce à la Complémentaire Santé Simplis, vous améliorez votre protection et pouvez profiter d’une mutuelle à la carte ! Et choisir les renforts qui vous correspondent (optiques, dentaires, médecine douce, etc.). Vous pouvez par ailleurs, comme un salarié, faire profiter à votre famille de votre mutuelle d’Indépendants.
En cas d’accidents, d’invalidité ou de décès, vous pouvez aussi vous garantir un revenu en souscrivant à une assurance Prévoyance Simplis. C’est une façon simple de vous protéger ! Même principe que la mutuelle, c’est très simple : vous choisissez dès la souscription le montant journalier que vous percevrez !
Simplis est votre interlocuteur unique pour tous vos besoins en assurance professionnelle. Nos experts Simplis sont des spécialistes des indépendants, n’hésitez pas à directement faire un point complet pour vous construire une protection sur-mesure et au meilleur tarif !
Quelques unes des activités que couvrent nos assurances pour les professionnels des courtiers en crédit (IOBSP) ou en assurance (IA) et des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) et en investissement (CIF)s :
Courtier en opération de banques et de crédit (IOBSP et MIOBSP)
Courtier en Assurances (IA et MIA)
Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)
Conseiller en Investissement Financier (CIF)
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